Segmentação Prudencial (S1–S5)
Distribuição de 1.275 instituições por segmento prudencial, conforme Resolução CMN nº 4.553/2017.
Dados atualizados: Dez/2025 · Fonte: BACEN IF.data
Distribuição de Ativos por Segmento
S1
64,06%
6 instituições
S2
16,18%
10 instituições
S3
12,10%
64 instituições
S4
5,00%
366 instituições
S5
2,67%
829 instituições
Concentração por Segmento Prudencial
O segmento S1 concentra 64,06% dos ativos totais do sistema com apenas 6 instituições.
Participação por Segmento — Ativo Total
Métricas por Segmento
| Segmento | Instituições | Ativo Total | Participação | Patrimônio Líquido | Lucro Líquido |
|---|---|---|---|---|---|
| S1 Porte ≥ 10% do PIB | 6 | R$ 11,4 tri | 64,06% | R$ 885 bi | R$ 68,2 bi |
| S2 Porte entre 1% e 10% do PIB | 10 | R$ 2,9 tri | 16,18% | R$ 285,6 bi | R$ 28,6 bi |
| S3 Porte entre 0,1% e 1% do PIB | 64 | R$ 2,1 tri | 12,10% | R$ 240,7 bi | R$ 17,4 bi |
| S4 Porte inferior a 0,1% do PIB | 366 | R$ 886,6 bi | 5,00% | R$ 155 bi | R$ 10,1 bi |
| S5 Cooperativas de crédito | 829 | R$ 473,4 bi | 2,67% | R$ 74,1 bi | R$ 5,4 bi |
Segmentação conforme Resolução CMN nº 4.553/2017. Valores em R$ mil.
Detalhamento por Segmento
S1 — Porte ≥ 10% do PIB
Aplicação integral do arcabouço prudencial (Basileia III completo)
64,06%
dos ativos do sistema
6
Instituições
R$ 11,4 tri
Ativo Total
R$ 885 bi
Patrimônio Líquido
R$ 68,2 bi
Lucro Líquido
Top 5 Instituições — S1
| # | Instituição | Ativo Total | Participação |
|---|---|---|---|
| 1 | Itaú Prudencial | R$ 2,7 tri | 24,11% (24,11%) |
| 2 | Banco do Brasil | R$ 2,5 tri | 21,60% (45,71%) |
| 3 | Caixa Econômica Federal | R$ 2,2 tri | 19,54% (65,25%) |
| 4 | BANCO BRADESCO S.A. | R$ 1,9 tri | 16,82% (82,07%) |
| 5 | BANCO SANTANDER (BRASIL) S.A. | R$ 1,3 tri | 11,36% (93,43%) |
Top 5 do segmento S1
S2 — Porte entre 1% e 10% do PIB
Aplicação quase integral do arcabouço prudencial
16,18%
dos ativos do sistema
10
Instituições
R$ 2,9 tri
Ativo Total
R$ 285,6 bi
Patrimônio Líquido
R$ 28,6 bi
Lucro Líquido
Top 5 Instituições — S2
| # | Instituição | Ativo Total | Participação |
|---|---|---|---|
| 1 | BNDES Prudencial | R$ 962 bi | 33,53% (33,53%) |
| 2 | Nubank Financeira | R$ 345,3 bi | 12,03% (45,56%) |
| 3 | BANCO XP S.A. | R$ 293,9 bi | 10,24% (55,80%) |
| 4 | BANCO SAFRA S.A. | R$ 284,5 bi | 9,91% (65,71%) |
| 5 | Sicredi | R$ 223 bi | 7,77% (73,48%) |
Top 5 do segmento S2
S3 — Porte entre 0,1% e 1% do PIB
Arcabouço prudencial intermediário
12,10%
dos ativos do sistema
64
Instituições
R$ 2,1 tri
Ativo Total
R$ 240,7 bi
Patrimônio Líquido
R$ 17,4 bi
Lucro Líquido
Top 5 Instituições — S3
| # | Instituição | Ativo Total | Participação |
|---|---|---|---|
| 1 | C6 Bank | R$ 148,2 bi | 6,91% (6,91%) |
| 2 | J.P. Morgan | R$ 136,1 bi | 6,35% (13,26%) |
| 3 | Mercado Pago | R$ 103,5 bi | 4,83% (18,09%) |
| 4 | BANCO DAYCOVAL S.A. | R$ 99,7 bi | 4,65% (22,74%) |
| 5 | BANCO INTER S.A. | R$ 96,5 bi | 4,50% (27,24%) |
Top 5 do segmento S3
S4 — Porte inferior a 0,1% do PIB
Arcabouço prudencial simplificado
5,00%
dos ativos do sistema
366
Instituições
R$ 886,6 bi
Ativo Total
R$ 155 bi
Patrimônio Líquido
R$ 10,1 bi
Lucro Líquido
Top 5 Instituições — S4
| # | Instituição | Ativo Total | Participação |
|---|---|---|---|
| 1 | BANCO HONDA S.A. | R$ 17,7 bi | 1,99% (1,99%) |
| 2 | CloudWalk | R$ 17,2 bi | 1,94% (3,93%) |
| 3 | BR PARTNERS BANCO DE INVESTIMENTO S.A. | R$ 16,5 bi | 1,86% (5,79%) |
| 4 | COOPERATIVA CENTRAL DE CREDITO DO ESPIRITO SANTO - SICOOB CENTRAL ES | R$ 14,3 bi | 1,61% (7,40%) |
| 5 | BANCO DO ESTADO DE SERGIPE S.A. | R$ 13,6 bi | 1,54% (8,94%) |
Top 5 do segmento S4
S5 — Cooperativas de crédito
Arcabouço prudencial mais simplificado (cooperativas)
2,67%
dos ativos do sistema
829
Instituições
R$ 473,4 bi
Ativo Total
R$ 74,1 bi
Patrimônio Líquido
R$ 5,4 bi
Lucro Líquido
Top 5 Instituições — S5
| # | Instituição | Ativo Total | Participação |
|---|---|---|---|
| 1 | COOPERATIVA DE CRÉDITO CONEXÃO - SICOOB CONEXÃO | R$ 13,2 bi | 2,78% (2,78%) |
| 2 | COOPERATIVA DE CRÉDITO DE LIVRE ADMISSÃO CENTRO BRASILEIRA LTDA. | R$ 9,8 bi | 2,08% (4,86%) |
| 3 | SICOOB CREDICOM - COOPERATIVA DE ECONOMIA E CREDITO MUTUO DOS MEDICOS E PROFISSIONAIS DA AREA DE SAUDE DO BRASIL LTDA. | R$ 9,7 bi | 2,05% (6,91%) |
| 4 | COOPERATIVA DE CRÉDITO E INVESTIMENTO DO SUDOESTE DA AMAZÔNIA LTDA - SICOOB CREDISUL | R$ 7,5 bi | 1,59% (8,50%) |
| 5 | COOPERATIVA DE CRÉDITO SUL-SERRANA DO ESPÍRITO SANTO | R$ 7,1 bi | 1,50% (10,00%) |
Top 5 do segmento S5
Segmentação definida pela Resolução CMN nº 4.553/2017, que classifica instituições financeiras em cinco segmentos (S1 a S5) com base no porte e na atividade internacional, determinando o grau de exigências prudenciais aplicáveis.