Carteira de Crédito — UNIPRIME DO IGUAÇU - COOPERATIVA DE CRÉDITO, POUPANÇA E INVESTIMENTO
Instrumentos Financeiros — UNIPRIME DO IGUAÇU - COOPERATIVA DE CRÉDITO, POUPANÇA E INVESTIMENTO
Indicadores de qualidade de crédito (inadimplência e ativos problemáticos) e carteiras C1–C5 do relatório de instrumentos financeiros do IF.data. As carteiras são as da Res. BCB nº 309/2023, art. 16 (provisão para perda esperada da Res. CMN nº 4.966/2021), segregadas pelo tipo de instrumento e de garantia — de C1 (garantia imobiliária ou soberana) a C5 (crédito pessoal e demais operações sem garantia). Não são estágios de risco. Dados disponíveis a partir de Mar/2025.
Inadimplência
> mediana S5Mediana S5: 4,53% (726 instituições)
Ativos Problemáticos
> mediana S5Mediana S5: 8,33%
Carteira Total (Instrumentos Financeiros)
Qualidade da carteira de crédito de UNIPRIME DO IGUAÇU - COOPERATIVA DE CRÉDITO, POUPANÇA E INVESTIMENTO
Em Jun/2026, a carteira de crédito ativa de UNIPRIME DO IGUAÇU - COOPERATIVA DE CRÉDITO, POUPANÇA E INVESTIMENTO somava R$ 266,8 mi. A inadimplência (operações com parcela vencida há mais de 90 dias) era de 7,31% da carteira, R$ 19,5 mi, acima da mediana do segmento S5 (mediana 4,53%; 3º quartil 7,40%). Os ativos problemáticos (atraso acima de 90 dias ou indícios de que a obrigação não será honrada, Res. CMN nº 4.557/2017) representavam 12,85%, acima da mediana do segmento S5 (mediana 8,33%). A comparação usa 726 instituições do segmento S5 com dados no mesmo período.
No trimestre encerrado em Jun/2026, os ativos problemáticos aumentaram R$ 16,2 mi (+89,2%), de R$ 18,1 mi para R$ 34,3 mi. Desde Dez/2025, a variação acumulada é de +R$ 22 mi. A variação líquida corresponde ao saldo de entradas e saídas da Tabela CR2 do Pilar 3.
Pelas carteiras da Res. BCB nº 309/2023, a maior parcela é a C3 (recebíveis e demais garantias reais ou fidejussórias), com 40,5% do total; a C5 (crédito pessoal, consignado, CDC e demais operações sem garantia) responde por 5,6%. Pessoas físicas concentram 36,9% da carteira e pessoas jurídicas 63,1%. 22,9% das operações são prefixadas e 76,5% estão indexadas à Selic ou ao CDI.
Fonte: IF.data, Banco Central do Brasil, data-base Junho/2026. Valores em milhares de reais.
Dados de classificação de risco (AA–H) disponíveis até Dez/2024. O resumo desta instituição inclui dados até Jun/2026.
Análise de Provisionamento por Nível de Risco
Provisão mínima estimada conforme Res. CMN nº 2.682/1999 — a provisão efetiva pode ser superior ao mínimo regulatório.
| Nível de Risco | Valor (R$ mil) | % da Carteira | Provisão Mín. | Provisão Estimada (R$ mil) |
|---|---|---|---|---|
| Nível AA | R$ 0 | 0,00% | 0,0% | — |
| Nível A | R$ 111.873 | 45,16% | 0,5% | R$ 559,365 |
| Nível B | R$ 89.041 | 35,94% | 1,0% | R$ 890,41 |
| Nível C | R$ 31.905 | 12,88% | 3,0% | R$ 957,15 |
| Nível D | R$ 3.625 | 1,46% | 10,0% | R$ 362,5 |
| Nível E | R$ 3.812 | 1,54% | 30,0% | R$ 1.143,6 |
| Nível F | R$ 1.639 | 0,66% | 50,0% | R$ 819,5 |
| Nível G | R$ 844 | 0,34% | 70,0% | R$ 590,8 |
| Nível H | R$ 4.997 | 2,02% | 100,0% | R$ 4.997 |
| Total da Carteira | R$ 247.737 | 100,00% | — | R$ 10.320,325 |
Provisão mínima conforme Res. CMN nº 2.682/1999, Art. 6º (revogada pela Res. CMN nº 4.966/2021 em jan/2025; aplicável aos dados até Dez/2024). Valores estimados — a provisão real pode ser superior ao mínimo regulatório.
Referência regulatória
A classificação de risco AA–H segue a Resolução CMN nº 2.682/1999 (Art. 6º — revogada pela Res. CMN nº 4.966/2021 a partir de jan/2025; os dados desta seção são históricos, até Dez/2024), que define os critérios de provisionamento para operações de crédito. O nível AA é o de menor risco e H o de maior risco, com provisão mínima variando de 0% (AA) a 100% (H).
A partir de Mar/2025, a Resolução CMN nº 4.966/2021 introduz a classificação por instrumentos financeiros (IFRS 9 — perda esperada), exibida na seção de Instrumentos Financeiros acima. As duas classificações coexistem durante o período de transição.
Fonte: BACEN IF.data. Código BACEN: 1848322. Valores em R$ mil.