Carteira de Crédito — COOPERATIVA DE ECONOMIA E CRÉDITO MÚTUO DOS EMPREGADOS DAS EMPRESAS CONTROLADAS E COLIGADAS DA USINA SANTA ADELIA - USAGRO
Instrumentos Financeiros — COOPERATIVA DE ECONOMIA E CRÉDITO MÚTUO DOS EMPREGADOS DAS EMPRESAS CONTROLADAS E COLIGADAS DA USINA SANTA ADELIA - USAGRO
Indicadores de qualidade de crédito (inadimplência e ativos problemáticos) e carteiras C1–C5 do relatório de instrumentos financeiros do IF.data. As carteiras são as da Res. BCB nº 309/2023, art. 16 (provisão para perda esperada da Res. CMN nº 4.966/2021), segregadas pelo tipo de instrumento e de garantia — de C1 (garantia imobiliária ou soberana) a C5 (crédito pessoal e demais operações sem garantia). Não são estágios de risco. Dados disponíveis a partir de Mar/2025.
Inadimplência
≤ mediana S5Mediana S5: 4,53% (726 instituições)
Ativos Problemáticos
≤ mediana S5Mediana S5: 8,33%
Carteira Total (Instrumentos Financeiros)
Qualidade da carteira de crédito de COOPERATIVA DE ECONOMIA E CRÉDITO MÚTUO DOS EMPREGADOS DAS EMPRESAS CONTROLADAS E COLIGADAS DA USINA SANTA ADELIA - USAGRO
Em Jun/2026, a carteira de crédito ativa de COOPERATIVA DE ECONOMIA E CRÉDITO MÚTUO DOS EMPREGADOS DAS EMPRESAS CONTROLADAS E COLIGADAS DA USINA SANTA ADELIA - USAGRO somava R$ 13,6 mi. A inadimplência (operações com parcela vencida há mais de 90 dias) era de 2,14% da carteira, R$ 290 mil, abaixo da mediana do segmento S5 (mediana 4,53%; 3º quartil 7,40%). Os ativos problemáticos (atraso acima de 90 dias ou indícios de que a obrigação não será honrada, Res. CMN nº 4.557/2017) representavam 6,36%, abaixo da mediana do segmento S5 (mediana 8,33%). A comparação usa 726 instituições do segmento S5 com dados no mesmo período.
No trimestre encerrado em Jun/2026, os ativos problemáticos diminuíram R$ 205 mil (−19,2%), de R$ 1,1 mi para R$ 863 mil. Desde Dez/2025, a variação acumulada é de −R$ 229 mil. A variação líquida corresponde ao saldo de entradas e saídas da Tabela CR2 do Pilar 3.
Pelas carteiras da Res. BCB nº 309/2023, a maior parcela é a C5 (crédito pessoal, consignado, CDC e demais operações sem garantia), com 75,3% do total. Pessoas físicas concentram 100,0% da carteira e pessoas jurídicas 0,0%. 100,0% das operações são prefixadas.
Fonte: IF.data, Banco Central do Brasil, data-base Junho/2026. Valores em milhares de reais.
Dados de classificação de risco (AA–H) disponíveis até Dez/2024. O resumo desta instituição inclui dados até Jun/2026.
Análise de Provisionamento por Nível de Risco
Provisão mínima estimada conforme Res. CMN nº 2.682/1999 — a provisão efetiva pode ser superior ao mínimo regulatório.
| Nível de Risco | Valor (R$ mil) | % da Carteira | Provisão Mín. | Provisão Estimada (R$ mil) |
|---|---|---|---|---|
| Nível AA | R$ 383 | 2,75% | 0,0% | — |
| Nível A | R$ 7.179 | 51,53% | 0,5% | R$ 35,895 |
| Nível B | R$ 3.045 | 21,86% | 1,0% | R$ 30,45 |
| Nível C | R$ 1.977 | 14,19% | 3,0% | R$ 59,31 |
| Nível D | R$ 407 | 2,92% | 10,0% | R$ 40,7 |
| Nível E | R$ 266 | 1,91% | 30,0% | R$ 79,8 |
| Nível F | R$ 209 | 1,50% | 50,0% | R$ 104,5 |
| Nível G | R$ 47 | 0,34% | 70,0% | R$ 32,9 |
| Nível H | R$ 417 | 2,99% | 100,0% | R$ 417 |
| Total da Carteira | R$ 13.931 | 100,00% | — | R$ 800,555 |
Provisão mínima conforme Res. CMN nº 2.682/1999, Art. 6º (revogada pela Res. CMN nº 4.966/2021 em jan/2025; aplicável aos dados até Dez/2024). Valores estimados — a provisão real pode ser superior ao mínimo regulatório.
Referência regulatória
A classificação de risco AA–H segue a Resolução CMN nº 2.682/1999 (Art. 6º — revogada pela Res. CMN nº 4.966/2021 a partir de jan/2025; os dados desta seção são históricos, até Dez/2024), que define os critérios de provisionamento para operações de crédito. O nível AA é o de menor risco e H o de maior risco, com provisão mínima variando de 0% (AA) a 100% (H).
A partir de Mar/2025, a Resolução CMN nº 4.966/2021 introduz a classificação por instrumentos financeiros (IFRS 9 — perda esperada), exibida na seção de Instrumentos Financeiros acima. As duas classificações coexistem durante o período de transição.
Fonte: BACEN IF.data. Código BACEN: 68969625. Valores em R$ mil.